• 金融首页 > 金融>正文
  • 中银基金:落实“适当性”新规 为投资者与产品“配对”

    作者: 来源: 2017-10-13 18:47:09
  •    距离7月1日证监会实施发布的《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)已过三月有余。公募基金行业在中国基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下简称《指引》)的指导下,积极贯彻履行投资者适当性管理义务。中银基金遵循《办法》和《指引》要求,对产品的风险等级和投资者的风险承受能力进行严格的测评,为投资者与适合的产品“牵线搭桥”。

      在《办法》将投资者分为专业投资者和普通投资者的基础上,《指引》进一步细化,要求基金募集机构将普通投资者按风险承受能力由低到高分为 C1、C2、C3、C4、C5五种类型,并将产品按风险等级由低至高划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级,投资者只能购买对应及低于其对应风险等级的产品。《指引》的配套文件《基金产品或者服务奉献等级名录》中列明,R1包含货币市场基金、短期理财债券型基金;R2包含普通债券基金;R3包含股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额;R4包含可转债基金B份额;风险等级最高的R5包含债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金。

      按照《指引》要求,中银基金严格把控投资者和基金产品之间的匹配度,悉心为投资者选择适合其风险等级的产品,帮助投资者进行科学合理的资产配置。如评测为C1等级的投资人,其风险承受能力相对最低,中银基金会推荐风险等级最低货币基金和理财基金,如中银活期宝、中银薪钱包和中银理财90天;针对C2等级的投资人,会推荐中银纯债、中银添利等风险程度较低的债券型基金;如果风险等级达到C3,那么中银蓝筹、中银中证100等优质权益类基金则是这部分投资人较好的选择,在承受更高风险的前提下,有望获得较高的预期收益。

      在行业全面落实投资者适当性管理新规的过程中,尽管短期看来,一些具体的操作增加了销售的难度,影响了部分用户体验,但中银基金认为,从长远来看,《办法》的落实无疑将对公募基金的产品设计、市场营销和经营理念等产生积极影响,带来长期利益。

    云南经济第一入口

    相关阅读

      无相关信息
    频道推荐 教育 / 生活 / 房产 / 汽车 / 消费 / 企业 / 金融 /
    四川西南航空专修学
    宁波宁海县“生态立县”绘就生态文明新画
    请相信,台铃电动车是真正的实力派! | 三棵树“两化融合”经验荣获2017年全
    责任驱动 共治共益 | OPPO家族成员阵容强大 R11s未发先火
    Ta们说:那些购买了海信手机A2 Pro的朋 | 燕园人合旗下的元培EDP中心是怎么样

    滚动新闻

  • 国旅联合加码电竞版块 “体育+”生态迈向国际
  • 请相信,台铃电动车是真正的实力派!
  • 三棵树“两化融合”经验荣获2017年全国“质量
  • 责任驱动 共治共益
  • OPPO家族成员阵容强大 R11s未发先火
  • Ta们说:那些购买了海信手机A2 Pro的朋友如何评
  • 燕园人合旗下的元培EDP中心是怎么样的教育培
  • 图腾贷:趣店在美上市了 而我们的企业担当从未
  • 苏宁顶尖酒店宝丽嘉落子外滩,产业升级链接全球
  • 临沂蒙山区光伏项目助扶贫
  • 头条推荐

  • 重庆城口周溪乡:稻鸭共育构建生态种植双赢双收
  • 花溪平桥投放10万尾鱼苗 修复花溪河生态环境
  • 新闻排行榜

  • 董勒成下属柬埔寨JC国际航空顺利完成特
  • 孝行天下百城巡演走进昆明
  • iPhone 8/8 Plus行货确定:其代号分别是A
  • 万里平台正式上线启动大会在京召开
  • 中和传媒总裁赵琼芳:披荆斩棘 扬撒激情
  • 爱玛电动车|酷力MAX 一酷到底的时尚电
  • 全国人大代表谭晶获“年度最受青少年喜
  • 爱玛电动车麦热销的秘诀 高端智能操作
  • 推荐排行

  • 30名自行车爱好者在张家界武陵源城区开
  • 塔河生态环境实现重大改善干流反向输水
  • 华蓥市生态修复让矿山披新绿 全市森林
  • 重庆城口周溪乡:稻鸭共育构建生态种植双
  • 石林县农业局技术人员深入田间指导果园
  • 第十八届中国绿色食品博览会将于8月18
  • 花溪平桥投放10万尾鱼苗 修复花溪河生
  • 甘肃:研究建立生态环境损害责任终生追究
  • 既要降油耗,又要增销量“双积分”制明年
  • 云南经济网是国内最早一批低碳行业门户网站。
    ©2007-2017 云南经济网版权所有

    关于我们联系我们友情链接内容联系独家报道法律声明
    备案编号: 粤ICP备09113221号-3 运营:深圳市亿欧传媒有限公司